下面，我将以我的观点和见解来回答大家关于银行卡突然有7万余额算不算不当得利/a的问题，希望我的回答能够帮助到大家。现在，让我们开始聊一聊银行卡突然有7万余额算不算不当得利/a的话题。

如果是一个普通上班族，平时卡里流水不多，突然银行卡里有100万会被查吗？

一般不会被查，如果是黑户经常往你卡里转账有可能会被查，但是几率很小，毕竟100万涉及金额对银行来说是九牛一毛，这样的人太多了，查到你的几率很小.

如果你的转账的收入是合法的，那么请你不用担心，这是银行的正常操作.个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况，天猫和京东有些卖家的生意火爆，每天的流水都很大，几十万甚至数百万的很多.但是这种资金在银行卡之间的频繁转账，对监管部门来说，可能有洗钱的嫌疑，现在随着我国人民生活水平的不断提高，居民“钱袋子”中的钱，也是越来越多了。现在银行成为了我国人民主要的存钱方式，很多时候人们进行交易时，只需往对于银行账户汇钱即可。

移动支付极大的便利了人们的生活，比如我国目前就有“称霸行业”的两大电子支付软件——支付宝、微信。两者的用户量都超过了12亿，是目前国内消费者日常生活使用频率最高的手机软件。

但也有不法分子，依靠移动支付的便利，来从事违法行为。为了防止不法分子通过多次转钱的手段，进行洗黑钱的违法行为，银行出台了许多相关的法律条文，旨在加强对账户交易的监管，规范账户之间的交易行为，防止相关的犯罪活动的出现。

目前，在我们国内中国各大银行都已经设立了一套交易检测系统，对人民币的交易进行监管。还要求各大金融营业机构实时对账户之间的大数额或可疑性交易进行备案、跟踪、调查，必要时还要上报。

1、储蓄卡：

①往日平时也有类似金额水平的资金往来，且这100万是私人账户之间往来。——OK，银行不会管你。

但是如果你之前没有类似金额的转账，等于突然多了一笔100万，可能就是朋友走个账，风控严苛的银行，比如招行，浦发，中行，基本都会电话你，问询这笔款的因由。

②这100万的转款，涉及公司账户 ——100%会！ 转出或者转入时，立刻会收到银行方面的电话，问询这笔款项的缘由。这种有可能被判定为避税，你要解释清楚。

③ 这笔钱是买理财的款项 ——OK，银行不会管

2、信用卡：除非你在这家银行有千万资产，平时每月至少也是几十万的刷，那么银行100%都会找你的。

那到底账户入账支出多少才算大数额交易，才会被监查呢？

1、法人单位、个体工商户等单位之间发生金额超过100万元的转账行为，就是大数额交易。

2、金额超过20万元的现金收付也是大数额交易的一种。

3、个人账户之间以及个人的账户与单位的银行账户之间发生超过20万元的金额划转也被视为大数额交易。

如果发生了以上任意一种支付交易行为，银行就会通过交易监测系统检测到这一交易行为，并对那笔交易金额进行记录、跟踪和反馈。所以不难看出，只要账号与账户之间的交易行为符合以上任意一种，就会被视为大额交易，银行就会对其进行监查。

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据小编后来了解，除了这种大额交易会引来银行人员的注意以外，还有一种情况更是会让银行人员直接联系户主。

如果在一天内，一个账户在同一个地方或者是同一个时间段，进行了多次的消费，一般情况下是5次以上，那银行工作人员就会给予储户致电咨询。银行工作人员一般是会询问储户的消费记录，如果符合的话，那自然是没有什么事情，只要储户如实说明就行，如果消费记录与户主所说的不同，那可能就表明银行卡存在被盗刷的可能性，银行工作人员在咨询户主同意的情况下，就可以直接冻结银行卡，对于银行来说，虽然钱是储户的，但银行是有监管职责的。

除了这两点以外，央行在6月10日的时候还下发了一份通知，在通知中决定在河北省、浙江省和深圳开展大额现金管理试点，也就是说从7月份起，河北省的储户如果在银行不管是取钱还是存钱，当金额达到10万以上的时候，都需要进行登记，而浙江省和深圳的试点时间是从10月份开始，金额上浙江省是30万，深圳则是20万。

这样做的好处

可以用互联网查询企业纳税情况、了解企业经营情况、促进落户账户的实名制。防范企业预留手机号码被人“操控”，提升开户审核水平和能力。遏制洗钱、偷税逃税等违法行为，维护经济金融秩序。

一般来说公司的账户，是不可以转到个人账户中的。除非能向银行提供相对应的资料，不然银行方面有权拒绝处理。

一般来说，只是要你没有违法行为，这些政策对于你的影响并不大。就算你因为突然大额转账，被上报了上去，银行方面也只是例行公事罢了。

如果银行卡里有大数额的现金，该怎么处理？

作为银行的工作人员，我可以明确的告诉你：银行卡大额转入，快速转出，余额长期为零。你的这种行为很危险，很可能已经被反洗钱系统盯上了。你现在仍然安然无事，是因为你的转入转出，资金都是合法来源。一旦反洗钱系统，查出你的资金来源有问题。轻微的只是冻结账户，严重的还会面临刑事处罚。银行凭借什么条件，认定一个人的银行账户涉及洗钱？就是三个简单的条件：你的工资收入水平，你的银行存款，你银行卡历史流水。比如说，你工资收入每个月就只有3000块钱，银行存款不足一万。然后突然账户就是进来几十万、几百万的资金，那反洗钱系统，肯定会在第一时间就盯上你。

会把你列为可疑目标，长期的追踪你，你的历史流水，往年一个月就几千、万把块钱。突然某个月，多笔大额资金转入转出，流水达到几十万、上百万。那同样的也非常可疑，反洗钱系统也会持续的追踪你，这种追踪，只是把你列为怀疑的目标，并不会对你有具体的措施。像很多人买房子，家里人打过来几十万、几百万的。因为钱来源正当，反洗钱系统就只是重点注意你而已。

只有当真正确定，你参与了洗钱，才会冻结你的账户，银行卡大额转入，然后快速转出，这个就是洗钱犯罪中的一个流程。所以，你长期干这样的事情，必定会被反洗钱系统重点照顾的。一旦有可疑的资金来源，第一时间就会冻结你的账户，如果你是因为做生意，和很多有钱的客户有资金往来，那就没关系。最多银行可能就会打个电话给你，询问你转账什么用途。银行卡犯罪，会受到怎样的严厉惩罚？很多人都是无知者无畏，一点都不了解银行卡参与洗钱犯罪，惩罚是有多么的严厉。刑事处罚暂且不说，我们先来看下银行系统的惩罚，如果一个人名下，有一张银行卡涉及违法犯罪活动。那他名下所有的银行卡，五年内限制非柜面交易。

什么意思？就是你名下所有的银行卡，除了去银行柜台取钱存钱外，其余的任何功能都不能用。不能转账，不能刷卡，不能网上购物，不能点外卖，不能绑定微信、支付宝等任何第三方平台。你的任何开销，出门买个菜，都必须要使用现金，现在非现金支付，越来越普及，你任何行为都只能使用现金，会给你的生活造成极大的困扰。一旦限制你名下所有银行卡非柜面交易，那你的日常生活，基本上算是废了。所以，千万不能买卖银行卡，不能为了一点钱，把自己的前途搭进去。也不要随意的出借银行卡，更不能答应帮别人收款或转账。大数据下，一切的金融活动，都是受到监控的，说句不客气的话，在大数据下，任何人的银行卡账户活动，都是在监控之下。

可能很多人会觉得，这岂不是一点隐私都没有？岂不是让人会很没有安全感？但是你要知道，越是监控的严格，对我们普通人就越有好处。很多人只看到新闻上说，每年有多少人被电信诈骗。却不知道反洗钱中心、反诈骗中心，每年都阻止了多少起金融诈骗活动。监控的越严格，我们普通人收益的就越多，另外，俗话说的好，身正不怕影子斜。只要你没有做违法的事情，就根本不用有任何的担心。

反洗钱系统想查，那就随便它去查。没有做任何违法的事情，就不可能出现“莫须有”的罪名。那些心里害怕的人，攻击反洗钱系统监控的人，只能说明他心中有鬼而已。

好了，关于“银行卡突然有7万余额算不算不当得利/a”的话题就讲到这里了。希望大家能够通过我的讲解对“银行卡突然有7万余额算不算不当得利/a”有更全面、深入的了解，并且能够在今后的工作中更好地运用所学知识。